Gehen Sie mit den Zeichen der Zeit – mit unserer Robo Advisor Software

Mit der Welle der Digitalisierung ermöglichen nun auch so genannte Robo Advisor Tools Funktionen, die Endkunden dazu befähigen, Teilprozesse der Geldanlage selber zu steuern. Wie? In erster Linie durch FinTechs. Sie nutzen vor allen Dingen den digitalen Fortschritt und die damit verbundene Affinität jüngerer Generationen zu entsprechenden Endgeräten. FinTechs kommen in diesem Umfeld überwiegend zum Zuge, da Banken hier technologisch noch nicht die gleiche Entwicklungsstufe erreicht haben. Dabei geht es hier in erster Linie um das Segment der Retailkunden. Mit unserer Robo Advisor Software haben Sie die Möglichkeit, genau in diesem Segment digitale Mehrwertdienstleistungen anzubieten. Und zwar inklusive der digitalen Abwicklung aller regulatorischen Hürden. Und diese Kombination der Elemente Digitalisierung, Regulation und Erlebnis bringt Sie wiederum in eine Pole-Postion gegenüber den FinTechs.

 

Warum ist für eine Bank oder einen Finanzdienstleister eine Robo Advisor Software wichtig?

Digitale Kunden haben einen hohen Bedarf an Information, lieben es, eigenständige Entscheidungen zu treffen und identifizieren sich mit ihren Entscheidungen in hohem Maße.

aixigo unterstützt Sie bei der Gestaltung Ihrer Robo Advisor Software – nicht nur mit der jahrelangen Expertise eines Pioniers zum Thema Verhaltensorientierung im Web und User Experience, sondern auch mit einem umfassenden Katalog an Komponenten:

 

Hier sehen Sie zum Beispiel ein Auszug von einigen Komponenten, die wir im Rahmen der Entwicklung eines komplett digitalen Vermögensverwaltungsprozesses gebaut haben. Diese Features basieren alle auf einer API-Service Plattform. Somit sind sie sofort verfügbar, flexibel konfigurierbar und bringen maximale Geschwindigkeit mit. Diese Herangehensweise erlaubt es Ihnen, einen Robo Advisor schnell und sicher nach Ihren Vorstellungen zusammenzustellen. Der Katalog kann verschiedenste Konzepte im Hinblick auf Risikoprofilierung, Asset Allocation und Kundenkanäle unterstützen. Erste Kunden haben ihre Produkte bereits erfolgreich online. Lesen Sie hier mehr zu investify, dem voll individuellen digitalen Vermögensverwalter.

Was macht unsere Software für Robo Advice aus?

Ähnlich, wie auch unsere anderen Softwarelösungen, gilt hier das Prinzip der Basis und Erweiterungsfeatures.

Unser Basismodul für Ihre Robo Advisor Software …

… bietet die Möglichkeit, für einen Anlagebetrag, eine Laufzeit und ein gewähltes Risiko das passende Portfolio zu ermitteln, dieses darzustellen und in einen Onboarding- oder Order-Prozess abzuleiten. Das Prinzip ist hier, dass der Kunde mit wenigen Schritten auf einer Seite zum Ziel kommt und mit jeder Eingabe die Wirkungszusammenhänge seiner Eingaben sofort versteht. Das Styling kann natürlich auf Ihr individuelles Corporate Design angepasst werden. Das Basismodul ist Ihre Quick-Start Selbstberatung in guter Qualität und Ihrem Branding.

Funktional darauf aufbauend stellt Ihnen der Katalog an Erweiterungskomponenten unterschiedliche Möglichkeiten zur Gestaltung Ihres individuellen Robo Advisors.

Individualisierung

Wir bieten verschiedene Funktionen, mit denen Sie es dem Kunden ermöglichen, das vorgeschlagene Portfolio noch stärker auf seine Bedürfnisse anzupassen. So kann der Kunde z. B. das für ihn richtige Risiko ermitteln, indem er einen kurzen Fragenprozess durchläuft. Solche Funktionen führen dazu, dass der Kunde ein starkes Kontrollbewusstsein entwickelt, welches ihm Sicherheit bietet und die Umsetzungschancen erhöht.

Transparenz

Eine Fülle von Funktionen dient dazu, dem Kunden Verständnis für seine Möglichkeiten zu vermitteln. Gerade diese Funktionen sind sehr wichtig, damit der Kunde versteht, worum es geht und warum Sie bestimmte Anlagen empfehlen. Aus der Verhaltenslehre gesprochen, vermeiden Sie mit solchen Funktionen Abbrüche aus Unkenntnis oder Unverständnis (Ambiguität).

Flexibilität

Für besondere Konzepte der Portfolio-Ermittlung halten wir weitere Zusatzmodule bereit, die eine umfassende Individualisierung ermöglichen.

Rufen Sie uns an und erfahren Sie mehr über die weiteren Zusatzmodule und Umsetzungsmöglichkeiten.

Entscheidungen sicher treffen – Schritt für Schritt

Eine Software für Robo Advice – und der gesamte Prozess dieser Advice – ist ein komplexes System. Um schrittweise Entscheidungen zu ermöglichen und einfach darzustellen, ist es sinnvoll, Informationsfluss und zusammenhängende Entscheidungsmöglichkeiten zu gruppieren. Warum? Weil so wichtige Entscheidungs- und Umsetzungshürden in Stücke zerlegt und überwindbar werden.

Das vom Robo Advisor angebotene Produktspektrum kann auf Ihre Ziele abgestimmt werden. Dadurch unterstützen wir eine Vielzahl von Beratungsansätzen, von risikobasiert über produktgerichtet bis themenorientiert.

 

Robo Advice ist nicht nur Beratung oder Verkauf – Robo Advice ist mehr.

Mit dem Einsatz eines Robo Advisors ist reiner Produktverkauf oder eine ausführliche Anlageberatung darstellbar. Insbesondere sind dabei die rechtliche Einstufung und die damit verbundenen Konsequenzen zu beachten. Den Unterschied zeigt Benjamin Böhnke detailliert und begründet auf:

Dieses Internetangebot dient allein der Darstellung unserer Auffassung. Es stellt keine Rechtsberatung dar und kann auch keine Rechtsberatung ersetzen.

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