Financial Advisor

Lara Krämer

Business Consultant

Norman Volmer

Leiter Kundenprojekte

Der aixigo Financial Advisor ist unsere Select-Software zur Unterstützung des Beraters in der Anlageberatung. In den Mittelpunkt des Gesprächs rückt die Kompetenz des Beraters. Investment- und Anlageprodukte werden in einem der Behavioral Finance folgenden Beratungsprozess transparent und vertriebsfördernd in Echtzeit aufbereitet. Der Berater kann sich allein auf seine Kompetenzen und den Kunden konzentrieren. Eine eindrucksvolle Visualisierung und Prozesssteuerung findet durch die Beratungssoftware statt. Die zentralen Bausteine der Select-Lösung sind:

Kunde – Bestand – Ziele

Hier werden Basiselemente wie Kundensuche, Neukundengenerierung und das Kundenprofil abgebildet. Des Weiteren sind die Erfassung von Fremd- und Institutsbeständen und das Parsing von Depotauszügen markante Bestandteile. Anschließend erfolgt die Zielerfassung auf Basis einer Anlagestrategie, Ermittlung einer Zielstruktur sowie die Darstellung einer Ziel- und Anlageklassenstruktur.

Handlung – Vermögen – Zwischenfazit

Dieser Teil beinhaltet die Bewertung des Gesamtvermögens durch Qualitätsparameter auf Basis der ermittelten Zielstrukturen sowie den Soll-/Ist-Abgleich bzgl. Risiko und Vermögensanteilen. Anschließend erfolgt die Definition des disponiblen Vermögens durch den Kunden. Es besteht die Möglichkeit hier ein Zwischenfazit zu ziehen. Das bietet sich besonders bei Zwei-Gesprächs-Strategien an. Das Zwischenfazit umfasst eine Dokumentation der Grundlagen, sowie aller bis dahin besprochenen Inhalte.

Zielumsetzung – Übersicht – Dokumentation

Zunächst erfolgt die Bewertung des Gesamtvermögens durch Qualitätsparameter und die Darstellung von geeigneten Produkten plus Anzeige von Produktinformationen. Dabei können Top-Picks besonders betont werden. Anschließend steht die Bewertung der „Nachher“-Situation auf Basis von Risiko für jeden Fristigkeitsbereich an.  Zusätzlich gibt es noch eine Übersicht der erfassten Sparpläne und Produktzusammenstellungen. Die Erfassung von beratungsrelevanten Daten und eine ausführliche Dokumentation der Beratungssitzung werden zum Abschluss automatisch generiert.

Die einzelnen Bausteine des Financial Advisors bestehen wiederum aus Standard- und Ergänzungsfeatures: Hier haben Sie die Möglichkeit, die Lösung nach Ihren individuellen Vorstellungen zu ergänzen. Zudem können Sie Produktpflege und Zugriffsrechte über ein Pflege- und Administrationstool regeln, das intuitiv zu bedienen ist.

„Sie möchten mehr erfahren? Wir freuen uns auf Sie.“

Norman Volmer

Mario Alves - Porträt Anlageberatung

Mario Alves

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